إدارة خيارات الأسهم

أفضل الاستراتيجيات لإدارة خيارات الأسهم الخاصة بك بالنسبة لمعظم الناس خيارات الأسهم هي إضافة إلى تعويض قاعدتها وفرصة للربح إذا كانت الشركة جيدا. ولكن في كل عام، يقدر أن أكثر من 10 من الخيارات في المال تنتهي صلاحيتها. وتشمل بعض اخطاء اخليارات التي يقوم بها أصحاب اخليارات بيع األسهم املكتسبة مبكرا وتفتقر إلى التقدير املستقبلي وعدم اتخاذ إجراءات حلماية املكاسب عندما تكون اخليارات موضع تقدير من حيث القيمة والانتظار حتى اللحظة األخيرة وممارسة الخيارات عند انتهاء صالحيتها وعدم التخطيط للضرائب حتى تصبح نظرا لعدم مراعاة المخاطر وتنويع محافظ المحفظة. ونحن سوف تساعدك على إدارة خيارات الأسهم الخاصة بك على نحو أكثر فعالية. أول شيء أولا. هناك نوعان من خيارات الأسهم التي لها قواعد وقضايا ضريبية مختلفة: خيارات الأسهم الحافزة (إسو) وخيارات الأسهم غير المؤهلة (نسو). قبل تنفيذ أي من المهم أن نفهم كيفية إسو و نسو تخضع للضريبة. بموجب إسو، لا يوجد أي التزام ضريبي عند ممارسة الخيارات والاحتفاظ بالمخزون، حتى تقوم فعلا ببيع الأسهم أو جعل التخلص غير البيع. عندما تقوم ببيع السهم، فإن الفرق بين المبلغ الذي دفعته والمبلغ الذي تتلقاه من البيع يخضع للضريبة كدخل أرباح رأس المال (أو الخسارة). للتأهل للحصول على علاوات مكاسب رأسمالية طويلة الأجل، يجب أن تمتلك أسهم إسو لمدة سنة واحدة على الأقل و يوم من تاريخ التمرين. إذا كنت تبيع الأسهم في أقل من 12 شهرا سيكون لديك الدخل العادي الخاضع للضريبة، والتي تخضع للضرائب الاتحادية والولائية والمحلية والاجتماعية الضمان. يتم قياس املبلغ اخلاضع للضريبة) أو اخلسارة (بشكل عام بالفرق بني القيمة السوقية العادلة في تاريخ املمارسة وسعر اخليار. ومع ذلك، فإن ممارسة أيزو يمكن أن تؤدي إلى الحد الأدنى من الضرائب البديلة (أمت). عند ممارسة مكتب الإحصاء الوطني، يمكنك أن تخضع للضرائب في مناسبتين: في وقت التمرين ومرة ​​أخرى في بيع الأسهم. يتم احتساب أي ربح في وقت ممارسة الرياضة كدخل عادي. إذا كنت تملك الأسهم وبيعها في مرحلة ما في المستقبل، فإنك سوف تدفع ضريبة الأرباح الرأسمالية على أي تقدير إضافي (أي أي تقدير للسهم من السعر في التمرين). من المهم أن نتذكر أن علاج المكاسب الرأسمالية على المدى الطويل ينطبق فقط إذا كان السهم محتجزا لأكثر من سنة واحدة من تاريخ ممارسة الرياضة. استراتيجيات هنا بعض الاستراتيجيات التي يجب مراعاتها إذا كان لديك خيارات الأسهم: ممارسة غير النقدية التي تمارس الخيارات المكتسبة بسعر محدد مسبقا أو انتهاء الصلاحية. مع ممارسة غير النقدي ليس هناك من تكلفة الجيب. يتم ممارسة الخيارات ويتم بيع األسهم على الفور. يتم إيداع صافي العائدات (سعر السوق ناقصا تكلفة الخيار ورسوم المعاملات والضرائب) في حسابك بعد عدة أيام. يتم الاحتفاظ غير النقدي عند ممارسة خيارات كافية لشراء الأسهم المتبقية دون استخدام نقدية إضافية. في هذه الاستراتيجية، يمكنك في نفس الوقت ممارسة وبيع ما يكفي من الأسهم لتغطية تكلفة ممارسة الخيارات (والضرائب). تتلقى الأسهم المتبقية وسيتم دفع أي أسهم كسور نقدا. وضع خطة لتتبع سعر المخزون الأساسي وممارسة منهجية المخولة في المال الخيارات قبل انتهاء أو بسعر مستهدف محدد للحصول على المكاسب. إذا استمر سعر السهم في الزيادة، استمر في ممارسة خيارات إضافية. هذا هو الموقف الذي لا تريد الضرائب لدفع قرارك. قد تكون أفضل من ممارسة الخيارات ونقل السهم إلى حساب الوساطة حيث يمكنك وضع أوامر وقف لحماية مكاسبك إذا كان سعر الأسهم يغرق فجأة. نضع في اعتبارنا أنه إذا كان سعر السهم يغرق والخيارات تركت أونكسيرسيسد، كنت قد كان أي ربح. توقيت ممارسة الخيارات للمساعدة في إدارة الضرائب. معظم الشركات حجب بعض الضرائب عند ممارسة الخيارات. ومع ذلك، قد لا يكون ذلك كافيا لتغطية التزاماتك الضريبية الكاملة. إذا تم ممارسة الخيارات في يناير أو فبراير أو مارس، يمكن الاحتفاظ بالسهم لمدة 12 شهرا، مما يسمح لبيع الأسهم والحصول على معاملة ضريبة الأرباح الرأسمالية، ثم تباع في السنة التقويمية القادمة للمساعدة في تغطية أي ضرائب مستحقة. على سبيل المثال، خيارات ممارسة الرياضة في فبراير من عام 2016 ومن ثم بيع الأسهم في مارس من عام 2017. والضرائب 2016 من الممارسة الأولية ليست مستحقة حتى أبريل من عام 2017. إذا كنت تستخدم هذه الاستراتيجية، تأكد من وضع أوامر وقف في حالة الأسهم قطرات في السعر. سيتم منح أي ربح على أنه دخل عادي، ولكن لن تضطر إلى الحصول على أموال أخرى لتغطية التزامك الضريبي. إذا سمحت الخطة، والنظر في مبادلة الأسهم. في هذه الاستراتيجية، يتم تمويل ممارسة الخيار باستخدام أسهم الشركة التي تملكها بالفعل. إن مقايضة الأسهم هي عبارة عن تبادل مؤجل للضرائب. كنت استسلام ما يكفي من الأسهم من الأسهم على قدم المساواة سعر ممارسة الخيارات التي تخطط لممارسة. يتم حتويل اأساس التكلفة وفترة الستحواذ يف الأسهم القدمية اإىل الأسهم اجلديدة. وأي عنصر إضافي للمساومة سيكون الدخل الخاضع للضريبة. هذا يتجنب أي مسؤولية ضريبية على ارتفاع غير محقق في الأسهم القديمة، حتى يتم بيع السهم في نهاية المطاف. كما أنها ستوفر الأموال لممارسة الخيارات دون الحاجة إلى ربط رأس المال الإضافي. إذا كنت تتوقع أسهم الشركة إلى تقدير كبير في القيمة، وجعل 83 (ب) الانتخابات. في هذه الاستراتيجية، يمكنك ممارسة الخيارات قبل الاستحقاق. ويخضع عنصر الصفقة للضريبة كما لو كانت الخيارات مكرسة. وبمجرد استيفاء الخيارات في الواقع واستيفاء شروط الفترة الزمنية، يتم فرض أي ربح على الأرباح بمعدلات الربح الرأسمالي. ویمکن أن یساعد ذلك علی تجنب أمت إذا تم إجراء الانتخابات عندما یکون عنصر المساومة صغیرا. نضع في اعتبارنا، على الرغم من أن الخيارات قد تم ممارسة، المالك ليس لديه سيطرة حتى استحقاقها بالكامل، وهناك خطر أن الأسهم لن نقدر أو انخفاض في القيمة. نسو هدية إذا سمحت الخطة. ولا يعتبر التحويل هبة مكتملة إلى أن تستفيد الخيارات، ويكون المانح مسؤولا عن أي ضرائب دخل مستحقة على عنصر الصفقة. هذه الاستراتيجية تسمح لك لإزالة قيمة الخيارات من العقارات الخاصة بك ونقل التقدير في المستقبل للآخرين، وربما في شريحة الضرائب أقل. إذا كنت قد مارست بالفعل إسو وأسعار الأسهم الأساسية قطرات، والنظر في التخلص من الأهلية. هذا يستبعد إسو من الحصول على المعاملة الضريبية المواتية جوهر تحويلها إلى مكاتب الإحصاء الوطنية. تصبح الخيارات غير مؤهلة بعد ممارسة بيع الأسهم قبل تلبية متطلبات فترة الحجز. وفي بعض الحالات، يمكن استخدام التصرف المتعمد للتنازل عن الاستبعاد إذا ما تمت ممارسة الأيزو، ثم انخفض سعر السهم قبل بيع الأسهم. وستخضع هذه الممارسة للضريبة على أنها دخل عادي يتفادى قضية أمت. خيارات الخط السفلي هي حافز كبير وتحتاج إلى أن تدار. اعتمادا على الوضع المالي الخاص بك، توظيف أكثر من استراتيجية واحدة قد يكون أفضل نهج. وننظر دائما في تنويع المحفظة والحد من المخاطر من خلال عدم بناء مركز مركز (أكثر من 5 من الاستثمارات الخاصة بك) في سهم واحد. كيف موظفك حساب الأسهم الخيار يعمل الحسابات لتلبية احتياجاتك وقد اختار صاحب العمل فيديليتي الوساطة خدمات ليك لخدمة الموظف الخاص بك خطة خيار الأسهم. كجزء من الخدمات المقدمة، أنشأت فيديليتي حسابا لإدارة نشاط خطة الأسهم الخاصة بك. لعرض معلومات خطة الأسهم الخاصة بك، قم بتسجيل الدخول إلى فديليتي. ثم حدد محفظة تحت علامة التبويب حسابات أمب التجارة. هنا يمكنك عرض خيارات الأسهم الممنوحة لك من قبل صاحب العمل الخاص بك، وخلق نموذج افتراضي لما سيحدث إذا كنت تمارس خيارا، وحدد خيارا لممارسة الرياضة. الوصول إلى المعلومات حول خيارات الأسهم غير المخزنة استخدام فديليترسكوس الأسهم ملخص شاشات الخيار والأدوات للوصول إلى بيانات المنحة، نموذج خيارات الأسهم الخاصة بك، وحدد خيارا لممارسة الانترنت. يمكن الحصول على بيانات منح خيار الأسهم عن طريق عرض رصيدك المفضل لخيارات الأسهم غير المخصومة في علامة التبويب حسابات أمب التجارة عرض محفظة غ. من هنا يمكنك الوصول إلى مجموعة واسعة من المعلومات التفصيلية بشأن خيارات الأسهم الخاصة بك. هذه الخدمة تسمح لك بسهولة التعرف على الخيارات التي اكتسبت، وعندما كنت على استعداد، يمكنك بدء ممارسة الخاص بك الحق على الخط. وهناك أيضا حاسبة منحة المقدمة لك حتى تتمكن من تقدير العائدات الخاصة بك والآثار الضريبية المحتملة قبل ممارسة الرياضة. خطة خيار المخزون الخاص بك مرة واحدة كنت قررت ممارسة الخيارات الخاصة بك، فإن ممارسة ممارسة تحدث في خطة الخيار الأسهم الخاصة بك. عند التسوية، سيتم إيداع جميع العائدات النقدية والأوراق المالية في حساب الإخلاص الخاص بك كما هو موضح أدناه. يمكنك تسجيل الدخول لعرض هذه الحسابات من خلال الحسابات أمب التجارة علامة التبويب محفظة. أو يمكنك الاتصال بممثل على الرقم 800-544-9354 من 8:00 صباحا إلى 12:00 صباحا بالتوقيت الشرقي مع طرح أسئلة حول حسابك. يجب عليك أيضا ملاحظة أن الرصيد في خطة خيار الأسهم الخاصة بك قد انخفضت في كمية من الخيارات التي تمارسها حساب الإخلاص الخاص بك عند ممارسة الخيارات، سيتم إيداع جميع النقدية وعائدات الأسهم في حساب الإخلاص الخاص بك. فكر في حساب الإخلاص الخاص بك باعتباره حساب الوساطة في كل واحدة تقدم خدمات إدارة النقد، وأدوات التخطيط والتوجيه، والتداول عبر الإنترنت، ومجموعة واسعة من الاستثمارات مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشترك. استخدام حساب الإخلاص الخاص بك كبوابة إلى المنتجات والخدمات الاستثمارية التي يمكن أن تساعد في تلبية الاحتياجات الخاصة بك. أعرف أكثر . أدوات التخطيط والبحث عبر الإنترنت توفر فيديليتي أدوات تخطيط عبر الإنترنت يمكنك استخدامها لمساعدتك على اتخاذ قرارات بشأن إعادة استثمار العائدات النقدية من ممارسة خيار الأسهم أو أي مصدر آخر. في علامة التبويب البحث يورسكول العثور على أكثر من اثني عشر أدوات لمساعدتك على البحث في الاستثمارات. كيف لإدارة شركتك الأسهم إذا كنت تعمل لشركة أكبر ثيريس فرصة جيدة أن يكون لديك الوصول إلى أسهم الشركة كجزء من حزمة التعويضات الخاصة بك. قد تقوم الشركة بإصدار خيارات الأسهم أو قد يكون لديك حق الوصول إلى أسهم الشركة في خطة التقاعد 401 (ك) أو خطة شراء أسهم الموظفين. هيريس ما تحتاج إلى معرفته عن إدارة شركة الأوراق المالية. لها لا تختلف عندما كنت تفكر في أسهم الشركة الخاصة بك، هل ترى ذلك كنوع مختلف من الاستثمار مما كنت جعل في سوق الأسهم هل تشعر أكثر استقرارا وأمنا لكم لأنك تعرف الكثير عن الشركة القابضة أسهم الشركة كما جزء من محفظة الاستثمار العام الخاص بك لا يختلف عن شراء أسهم شركة أخرى من خلال حساب الوساطة الخاص بك. والحقيقة هي أنه من المحتمل أن يكون لديك القليل جدا من المعرفة من الأخبار والأحداث التي من شأنها أن تؤثر بشكل مباشر على سعر السهم. غير قانوني لإدارة الشركة لتعطيك مسبقا معرفة الأحداث القادمة وإذا كنت واحدا من صناع القرار التي لديها الوصول إلى المعرفة، كنت على بينة من القيود الضيقة لديك عند تداول الأسهم الخاصة بك. لا تتبنى إحساسا زائفا بالأمن لأنك تعمل هناك. التاريخ مليء بالموظفين السابقين من الشركات المفلسة الآن التي تركت عقد الأسهم شركة لا قيمة له، (إنرون، ليمان براذرز، الخ) لا تملك أكثر من 10. إذا كان لديك دولار الاستثمار الرئيسي في 401 (ك)، لا يزيد عن 10 من 401 (k) يجب أن تكون في أسهم الشركة وبعض الخبراء ينصح أقل من ذلك بكثير. إذا كان لديك استثمارات خارج نطاق 401 (k)، يجب أن لا يزيد رصيد شركتك عن 10 من محفظتك بالكامل. كيف يمكن أن تشعر إذا فقدت 10 من محفظتك إذا كان هذا يخيف لك، وتقليم أسهم الشركة الخاصة بك وصولا الى 5 أو حتى أقل. كيف حول الشركة خيارات الأسهم العديد من الموظفين تجعل من الخطأ من السماح خيارات أسهمهم كسب قيمة كبيرة، لأنهم لا يفهمون كيف يعملون. كما أنهم لا يفهمون أن قيمة خيارات الأسهم تتحلل بمرور الوقت. إذا كنت تمنح خيارات الأسهم، وعادة ما تتلقى كمية معينة من الخيارات التي يجب أن تمر من خلال فترة الاستحقاق - وهذا يعني أنك غير قادر على ممارسة هذه الخيارات على الفور. بعد أن تتمكن من ممارسة الخيارات، تريد أن تكون الخيارات أعلى من سعر الإضراب قبل ممارسة الرياضة. خيارات الأسهم الموظف ليس فقط الحد الأدنى من الوقت الذي يمر قبل ممارسة الخيار، ثيريس أيضا الحد الأقصى. عد هذه الخيارات كجزء من محفظتك الشاملة وعلى الرغم من أنك لا ينبغي أن تدع هذا الجزء من محفظتك تصبح كبيرة جدا، وعندما ممارسة الخيارات هي معقدة وأفضل القيام به بمساعدة مستشار مالي موثوق به. تأكد من مناقشة الآثار الضريبية معك. يجب أن تبيع وفقا لرويترز، شراء أسهم الشركة في الانخفاض ولسبب وجيه. بالنسبة للمستثمرين دون الوقت أو الخبرة لإدارة الأسهم الفردية والصناديق المشتركة، وبعض الصناديق المتداولة الصرف وصناديق مؤشر أفضل، وبدائل أكثر تنوعا لامتلاك أسهم شركة واحدة، حتى لو كانت الشركة يحدث أن يكون صاحب العمل الخاص بك. إذا كنت لا تملك مستوى عال من المعرفة سوق الأسهم، امتلاك أسهم الشركة خارج خيارات الأسهم هو فكرة سيئة. الخلاصة الشركة الأسهم التي تملكها في واحدة من أشكال كثيرة لا ينبغي أن تنتهك قواعد التنويع الجيد. لا ينبغي أن يكون أكثر من 10 من محفظتك في أي سهم واحد حتى لو كانت الشركة لوازم راتبك. تذكر أيضا أن مثل أي استثمار، أسهم الشركة يأتي مع نفس المخاطر مثل أي مخزون واحد آخر. لا تحمل شعور زائف من الأمن منذ الشركة يحدث لتوظيف لك.